Como funciona
Uma explicação em cinco minutos, sem termos técnicos.
Este app junta, num lugar só, o dinheiro que entra e sai das suas contas e cartões — e, se você quiser, os da sua família. Ele lê os seus extratos. Ele não movimenta dinheiro, não paga contas e não faz transferências.
Ninguém aqui pede a senha do seu banco. A autorização acontece dentro do sistema do Open Finance, o mesmo que os bancos usam entre si, e você pode cancelá-la quando quiser.
1 Você autoriza seu banco
Primeiro você entra no site meu.pluggy.ai e conecta seus
bancos por lá. A Pluggy é a empresa autorizada pelo Banco Central que faz
a ponte entre o seu banco e aplicativos como este.
É nesse momento que você diz ao seu banco: "pode mostrar meus extratos para esse aplicativo". A autorização é sua, e some no dia em que você revogar.
2 Você entra aqui
Não existe senha. Você digita seu e-mail, recebe um link, clica nele e está dentro. Se você já entrou antes neste mesmo celular ou computador, nem isso precisa — abre direto.
3 No primeiro acesso, vá em "Perfil"
Este é o passo que muita gente pula. Ao entrar pela primeira vez, o app está vazio — ele ainda não sabe quais são as suas contas. Abra a aba Perfil, no menu, e conecte seus bancos por lá.
- Seu e-mail e senha do
meu.pluggy.ai -
Dois códigos chamados Client ID e Client Secret,
que você copia do site
dashboard.pluggy.ai - Se alguém da sua família já usa o app, peça a ela o código de convite da casa — são 8 caracteres. É o que junta os números de vocês (veja o item 5)
A própria tela do Perfil explica onde encontrar cada coisa, passo a passo. Você faz isso uma vez só; depois é só usar.
Cada banco é conectado separadamente. Se você tem conta em dois bancos, repete a conexão duas vezes.
4 Os dados chegam sozinhos
Feita a conexão, o sistema busca os lançamentos novos uma vez por dia, de madrugada. Você não precisa fazer nada nem deixar computador ligado. Quando abrir o app, já está atualizado.
5 A "casa"
Uma casa é o conjunto de pessoas que enxergam as mesmas contas. Marido e mulher na mesma casa veem os números somados. Quem está em casas diferentes não vê nada um do outro.
Cada pessoa autoriza os próprios bancos. Ninguém consegue conectar a conta de outra pessoa.
A primeira pessoa da família cria a casa e dá a ela um nome qualquer — é só um rótulo, pode até repetir o nome de outra família. Ao criar, o app gera um código de 8 caracteres.
Quem chega depois usa esse código, não o nome. Na tela de cadastro, escolha "Entrar numa casa" e digite o código que a primeira pessoa passou. É assim que marido e mulher acabam vendo os mesmos números.
O código fica sempre à mão na aba Perfil, no cartão da casa. Ele vem escondido; clique no olhinho para ver ou no botão de copiar para mandar por mensagem. Guarde-o como se fosse uma senha: quem tem o código entra e vê tudo. Se ele vazar, a mesma tela tem a opção de trocá-lo — quem já está na casa continua dentro.
6 O que você vê
- Painel — para onde o dinheiro foi, mês a mês
- Recebimentos — quem pagou você, e quanto
- Patrimônio — o que você tem hoje, somando contas e investimentos, e como isso mudou ao longo do tempo. É opcional: só aparece se a sua casa pedir. Fica de fora por padrão porque a leitura de investimentos ainda é um recurso em testes na Pluggy, de onde o dado vem, e um saldo errado tem a mesma cara de um saldo certo.
- Categorias — para dar nomes seus aos gastos
7 Se estiver pequeno demais
No alto da tela existem dois botões de lupa. Eles aumentam o aplicativo inteiro — letras, botões e números. O tamanho escolhido fica salvo.
No celular, o gesto de abrir dois dedos sobre a tela também funciona normalmente.
8 Sobre os seus dados
- Só você e quem divide sua casa enxergam seus números.
- O app apenas lê. Não há como movimentar dinheiro por aqui.
- A autorização ao banco é revogável a qualquer momento, no
meu.pluggy.ai. - Você pode baixar tudo em planilha quando quiser.
Ficou alguma dúvida? Pergunte a quem te convidou para a casa — essa
pessoa acompanhou a instalação e sabe explicar.
Aquinas — um app SummaLabore · novidades